用海运、空运等方式，将现金藏在货物中，或者通过人体携带的方式，将现金捆绑在身体上，蒙混过关。到达目的地国家后，将现金存入当地的银行账号。这些银行可能对客户资金来源审查不严格，或者与黑帮存在勾结。之后，再通过线上转账等方式，将资金转入其他国家的账户，或者以投资、贸易等名义将资金转回本国，以此隐藏资金来源。

边境贸易掩护

在一些边境地区，黑帮会利用边境贸易的便利进行货币走私洗钱。他们会与边境地区的商人合作，通过虚报货物价格、数量等方式，将非法资金混入边境贸易的货款中。例如，实际价值10万美元的货物，虚报为50万美元，多出的40万美元就是非法资金。这些非法资金随着正常的贸易往来，通过边境银行的结算系统进行流转，最终实现洗钱的目的。

二、现代的洗钱方式

（一）虚拟货币的隐秘通道

虚拟货币交易特性与洗钱利用

虚拟货币因其去中心化、匿名性和交易便捷性等特点，成为了现代黑帮洗钱的新宠。以比特币为例，交易过程不需要通过传统的金融机构，交易记录保存在区块链上，虽然区块链本身具有公开性，但通过一些技术手段，如使用混币器，可以将不同来源的虚拟货币混合在一起，使得资金来源难以追踪。朝鲜黑客组织Lazarus就是利用虚拟货币进行洗钱的典型案例。他们将偷来的虚拟货币通过小额转账，分散到几千个钱包里，然后再逐渐汇聚到某个小的交易所进行变现。这种分散和转移的方式，使得监管机构很难追踪资金的流向。

虚拟货币洗钱流程剖析

黑帮进行虚拟货币洗钱通常有一套较为固定的流程。首先，将非法资金兑换成虚拟货币，可以通过一些虚拟货币交易平台，或者与其他持有虚拟货币的人进行私下交易。然后，将虚拟货币在不同的钱包和交易平台之间转移，通过多次转移和交易，混淆资金的来源和去向。例如，先将比特币转移到一个匿名钱包，再从该钱包转移到另一个交易平台，兑换成以太坊，然后再将以太坊转移到其他钱包，最后在合适的时候，将虚拟货币换回法定货币，完成洗钱过程。在这个过程中，每一次转移和交易都增加了资金追踪的难度。

（二）电商平台的暗箱操作

虚假店铺与虚假交易

电商平台的快速发展为黑帮洗钱提供了新的途径。犯罪分子会在电商平台上开设大量的虚假店铺，这些店铺可能销售一些常见的商品，但实际上并没有真实的货物交易。他们通过虚构大量的商品订单，利用非法资金支付货款。例如，在某电商平台上开设一家卖服装的店铺，虚构1000笔订单，每笔订单价格为100元，用非法资金支付10万元的货款。商家收到货款后，扣除一定比例的手续费，将剩余的资金返还给犯罪分子，这些资金就变成了看似合法的电商销售收入。